• Blog
  • Tetralog Systems
  • About
  • DE
  • EN
  • ES

Der Blog über die schon lange bevorstehende Disruption des Bankgeschäfts

Menü
Suche
  • Banking
  • Digitalisierung
  • Science
Menü schiessen

Blog

Beratung fürs Leben

Was ist die Beratung fürs Leben?

von Dr. Lothar Jonitz

Fragt man einen Investmentsparer, was seine Anlagen wert sind, wird er vermutlich den Gesamtbetrag kennen und von Zuwächsen oder Verlusten berichten, aber er wird nicht wissen, wieviel Rente das im Monat bedeutet. In diesem wesentlichen Punkt unterscheidet sich der Investmentsparplan (defined contribution) von der klassischen Rente (defined benefit): Wenn es um das Versprechen der Rente geht, erwarten die Menschen, dass dieses durch einen konkret...

14. März 2023
Kommentare 0
Banking, Blog, Digitalisierung, Science

Wichtig, aber bisher gar nicht so einfach: Zusätzlich fürs Alter vorsorgen

von Dr. Lothar Jonitz

Alljährlich erhalten alle BürgerInnen über 27 Jahre postalisch eine Standmitteilung der gesetzlichen Rente. Zur Erläuterung stellt die Deutsche Rentenversicherung eine differenzierte, 24-seitige Broschüre zur Verfügung, in der klar wird: Die gesetzliche Rente reicht nicht aus, zusätzliche Vorsorge ist dringend erforderlich und die Vorhersage zukünftiger Zahlungen ist schwierig. Die Gründe für die zunehmende Bedeutung der zusätzlichen privaten Vorsorgen sollten inzwischen allgemein bekannt sein und werden in der...

16. Februar 2023
Kommentare 0
Banking, Blog, Case Studies, Digitalisierung

Die Digitale Rentenübersicht: Gamechanger für den Vertrieb von Anlage- und Vorsorgeprodukten

von Dr. Lothar Jonitz

„Die Digitale Rentenübersicht wird jeder Bürgerin und jedem Bürger eine Übersicht über den Stand der individuellen Ansprüche der gesetzlichen, betrieblichen und privaten Altersvorsorge geben, auf einen Blick und digital abrufbar über ein Portal“. So beschreibt Bundesarbeitsminister Hubertus Heil bzw. das Bundesministerium für Arbeit und Soziales die Zielstellung des Gesetzes zur Digitalen Rentenübersicht, das am 17. Februar 2021 verabschiedet worden ist. In 2023 ist es nun soweit:...

8. Februar 2023
Kommentare 0
Banking, Blog, Case Studies, Digitalisierung

ESG in der Praxis: Kostspieliger Aufwandstreiber oder nachhaltige Kanalisierung von Kapital?

von Dr. Lothar Jonitz

Unsere letzte Veröffentlichung zu ESG bei der Geldanlage konzentrierte sich auf die subjektive Rendite, die mit nachhaltigem Investieren verbunden ist. Weil der Bedarf nach dieser Rendite bei Endkunden groß ist, steckt die Investmentindustrie erheblichen Aufwand in Auflage, Management und Verkauf nachhaltiger Anlageprodukte. Um dabei zu nachhaltigen Anlageentscheidungen zu kommen, verwendet die Industrie ESG Ratings der investierbaren Unternehmen. Methodische Probleme von ESG Ratings Vergleicht man die ESG...

9. Dezember 2022
Kommentare 0
Banking, Blog, Case Studies, Digitalisierung, ESG, Science, Unkategorisiert

Der Nutzen von Kundenzielen für die Anlageberatung

von Dr. Lothar Jonitz

Aktuell ist das Umfeld für Geldanlage nach vielen Jahren stetigen Wachstums volatiler geworden. Viele Anleger sehen die Rückgänge im Depot und fragen sich, ob sie Verkaufen, Nachinvestieren oder Nichts tun sollten. Welche Rolle Anlageziele für diese Frage spielen, soll näher beleuchtet werden. Regulatorisch gehört zur Anlageberatung die Abfrage und Erfassung der Anlageziele. Auch bei vielen Ratgebern sind Ziele für die Anlageberatung von großer Bedeutung. Anleger...

8. November 2022
Kommentare 0
Blog, Science

Regulatorisch geforderte Anlageberatung: Anleitung zur Digitalisierung

von Dr. Lothar Jonitz

Die regulatorischen Ansprüche an Geldanlage-Beratungsprozesse wurden in den letzten Jahren immer weiter verfeinert. Ehrlich, fair und im besten Interesse des Kunden soll die Beratung sein. Doch weshalb bedarf es des Gesetzgebers, um etwas Selbstverständliches zu regeln? Weil die Beratung zur Geldanlage Geld kostet. Da Geld wiederum ein mächtiger Verhaltensverstärker ist, sollen mögliche Interessenkonflikte zu Lasten des Kunden ausgeschlossen werden. Im vorliegenden Beitrag möchten wir...

16. März 2022
Kommentare 0
Banking, Blog, Digitalisierung

Newsletter

Daily Quote

“It’s a thin line between special and strange. It’s a very thin line between freedom and wanting to change.”

Ezio, Thin line, 2006: Ten Thousand Bars

About Us

Lothar Jonitz
About, Banking, Blog, Digitalisierung, Science

Warum hat Banking eigentlich nichts mit dem Leben zu tun?

Der Finanzmarkt schafft eine durchgängige Vernetzung der Welt. Damit besitzt er eine Infrastruktur, die einer »Weltlogik« gleichkommt. Vielleicht gerade deshalb steckt die Bankenbranche in ihren alten Denkmustern fest wie...

26. April 2018

Find us on

  • Facebook
  • LinkedIn
  • Xing
  • E-Mail

Rechtliches

  • Impressum
  • Datenschutzerklärung

Der Blog über die schon lange bevorstehende Disruption des Bankgeschäfts

  • 2021 © tetralog systems AG