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Herramienta de Simulación de Escenarios de Inversión post COVID-19

El bloqueo impulsado por el virus ha traído consigo una transformación masiva de los procesos de trabajo. Las videoconferencias, el intercambio de documentos y las soluciones en la nube se han adoptado rápidamente con el objetivo de mantener la actividad empresarial. La eficiencia de estas herramientas ha sido probada, aprobada e introducida en muy pocos días. Todo ello anuncia, sin lugar a duda, que durante los próximos años la digitalización se va a acelerar.

Una solución de soporte para el estudio de recuperación de carteras de inversión

La digitalización está transformando la forma en la que trabajamos a una velocidad creciente, lo que trae consigo un considerable incremento de la eficiencia. En esta línea, nuestra innovadora propuesta ofrece un valor sin precedentes a los inversores, una Herramienta de Simulación de Escenarios de Inversión post COVID-19 que les permite estudiar, para sus carteras de valores, varios escenarios de mercado definidos en torno a la situación generada por el virus y simular el impacto en sus inversiones a futuro.

Las empresas de servicios financieros que asesoren en materia de inversiones pueden apoyarse en nuestra herramienta para proporcionar orientación y guía en estos tiempos de tan elevada volatilidad. Aunque la simulación de escenarios post COVID-19 ha sido concebida predominantemente como una herramienta de información, su operativa la hace muy valiosa en un contexto de asesoramiento.

La herramienta ayuda no solo al cliente final sino también al asesor, ya que permite «traducir» y “trasladar” un sólido estudio de mercado a las carteras individuales de sus clientes.

Los canales a través de los que se puede hacer disponible esta herramienta son múltiples: en las instalaciones de las entidades financieras, on-line para acceso directo de los inversores, o en cooperación con los medios de comunicación digitales con el fin de generar tráfico.

La ventaja competitiva suele describirse como el logro expresado en tres coordenadas: producir más a un costo unitario más bajo (escala), lograr una mayor variedad de productos (alcance) e impulsar la mejora y la innovación (aprendizaje). Nuestra Herramienta de Simulación de Escenarios de Inversión post COVID-19 genera valor en todas estas dimensiones. Podemos ofrecer calidad de banca privada a costes unitarios muy reducidos, ofrecer un alcance sin precedentes que impresione a los inversores y, con su metodología orientada a carteras individuales, aporta una ventaja competitiva frente a la competencia.

Funcionalidad

Proporcionamos una herramienta inteligente y de fácil uso para el apoyo en la toma de decisiones de inversión que combina cuatro áreas funcionales. En primer lugar, el área de “Datos de cartera”, como primer paso los usuarios introducen sus posiciones de cartera. Adicionalmente, varios widgets, permiten el análisis y simulación de los diferentes escenarios:

El área de «Gráfico de cartera» donde se muestran las inversiones en gráficos de fácil comprensión. También se muestra la ubicación relativa a riesgo de la cartera en comparación con franjas de referencia de riesgo.

El área de «Escenarios Post COVID-19» donde el usuario puede seleccionar entre tres escenarios post COVID-19 ofreciendo un conjunto de productos que se ajustan a la tipología de inversor y escenario seleccionado, y que pueden ser añadidos a la cartera. Adicionalmente, se visualiza su efecto simulado de estos productos financieros seleccionados en la cartera del usuario.

El área de «Qué podría suceder» donde Los usuarios pueden ver y comparar las cifras clave de la cartera personal actual y la modificada: el dinero que probablemente ganarían en un año, y la pérdida máxima que podrían sufrir en un determinado horizonte temporal. Especial mención merece el indicador de sensibilidad al COVID-19, calculado de forma empírica para cada instrumento financiero y agregada para la cartera.

Metodológicamente se aplica un procedimiento en dos pasos. En primer lugar, se analiza la cartera con un servicio que calcula el riesgo (en base a la volatilidad histórica) y el rendimiento esperado. En segundo lugar, ambos valores se utilizan para simular la posible evolución de la cartera con una Metodología de Monte-Carlo, cuya flexibilidad permite incluso la integración de activos no paramétricos.

Por favor, contacte con nosotros si está interesado en información adicional.

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